Las fortunas también lloran: 33.500 españoles dejaron de ser ricos en 2008

La crisis redujo en España el número de ricos un 20,9% en 2008, hasta 127.100

La crisis golpeó a los ricos el año pasado. 33.500 redujo un 20,9% el número de patrimonios superiores al millón de dólares en España en 2008, hasta las 127.100 fortunas, desde las 160.600 que había en 2007, según el ‘XIII Informe Anual sobre la Riqueza en el Mundo’ presentado este miércoles por Merrill Lynch Global Wealth Management y Capgemini. “No obstante, España se mantiene entre los 12 países del mundo con mayor número de grandes patrimonios, después de un año excepcionalmente volátil”, señala el estudio.

A nivel mundial, el número de patrimonios elevados cayó un 14,9%, hasta los 8,6 millones de personas, que redujeron su riqueza total un 19,5%, hasta los 32,8 billones de dólares (23,3 billones de euros). “Estas caídas sin precedentes han borrado los dos años de crecimiento sólido anteriores, 2006 y 2007, reduciendo tanto el número de patrimonios elevados como su riqueza hasta niveles inferiores a los registrados a finales de 2005″, añade el tradicional estudio sobre la riqueza en el mundo.

Los patrimonios considerados muy elevados, aquellos con activos de inversión mínimos de 30 millones de dólares, contabilizaron pérdidas de riqueza del 23,9%, y una disminución del número de grandes fortunas del 24,6%, hasta las 78.000 personas. Pese a estos datos negativos, el informe prevé que la riqueza de los particulares con un patrimonio elevado ascienda a 48,5 billones en dólares (34,4 billones de euros) en 2013, tras la recuperación económica, con una tasa anual de crecimiento próxima al 8%, año en el que los grandes patrimonios de la región Asia-Pacífico superarán a las riquezas de Norteamérica.

Sin embargo, las previsiones a corto plazo son mucho más pesimistas, y si respecto a los datos de 2008, la responsable de Merrill Lynch para España y Portugal, Lucía Granda, aseguró que el descenso económico no tiene precedentes “seguramente desde los años 50″, para 2009, Granda auguró el “mayor retroceso económico desde la II Guerra Mundial”. Por regiones, Norteamérica, Asia y Europa continúan albergando a un alto porcentaje de los grandes patrimonios del mundo (EEUU, Japón y Alemania representan el 54% del total mundial), mientras que el número de grandes patrimonios de China asciende al cuarto puesto del ranking mundial, lista que encabeza EEUU con 2,5 millones de patrimonios elevados, un 28,7% del total mundial, pese a haber caído un 18,5% en 2008.

“Tras un año de volatilidad, nos encontramos ante un cambio en la actividad y las prioridades de los grandes patrimonios. Actualmente existen oportunidades para que las firmas y los asesores de gestión de patrimonios entiendan y se adapten con eficacia a los intereses de sus clientes, ayudándoles a sortear los periodos de incertidumbre económica y construyendo relaciones que se mantendrán en el futuro”, señala Carmen Castellví, Senior Manager y responsable de Wealth Management de Capgemini.

En cuanto a la distribución de la inversión, los grandes patrimonios buscaron refugio en el efectivo, la renta y fija y las inversiones en mercados domésticos, a la vez que la inversión en activos financieros del sector inmobiliario creció un 4%, hasta suponer un 18% de la cartera total. Del mismo modo, el estudio refleja que uno de cada cuatro patrimonios elevados (un 26,6%) consultados retiraron activos de su entidad o dejaron de trabajar con ella en 2008 debido a una disminución de la confianza en la misma. El estudio recomienda a los asesores bancarios que se adapten a las mayores demandas de los clientes y apuesten por recuperar la confianza reevaluando sus planteamientos en torno a las herramientas y capacidades de soporte.

Por otra parte, Merrill Lynch advierte de que en el futuro aumentarán las emisiones de deuda pública, que los Estados tendrán que emitir con unas tasas superiores, aumentando la rentabilidad de los bonos para conseguir colocar su deuda. Según Granda, existe una relación entre deuda pública y PIB “inferior a lo que pudo ocurrir en otras crisis”, con unos niveles históricamente bajos, en donde todavía existe un margen de endeudamiento para los estados.

Asimismo, la gestora de patrimonios estima que en los próximos años se producirá un mantenimiento de las inversiones en renta fija y efectivo en torno al 50%, a la vez que la renta variable se reequilibrará de aquí al año 2010, año a partir del que se volverán a niveles históricos. Esta recuperación de la renta variable se producirá tras producirse una caída del 50% en la capitalización bursátil en 2008, que ha generado pérdidas por valor de 30 billones de dólares (21,3 billones de euros).